Какую роль играет Управление по регулированию виртуальных активов Дубая (VARA) в регулировании криптовалюты и борьбе с мошенничеством?

По мере того как цифровые активы и технологии блокчейн набирают обороты по всему миру, Дубай активно занимает лидирующие позиции в сфере финансовых инноваций. Одним из ключевых событий в этой области стало создание Управления по регулированию виртуальных активов Дубая (VARA). Основанное в 2022 году, VARA играет важную роль в формировании, регулировании и обеспечении безопасности экосистемы виртуальных активов в Дубае.

В этом блоге мы рассмотрим цели, полномочия и вклад VARA в предотвращение мошенничества и ответственное использование криптовалют на территории эмирата.

Что такое VARA?

VARA (Virtual Assets Regulatory Authority) — это государственный орган, созданный в соответствии с Законом № 4 от 2022 года правительством Дубая. Он регулирует, лицензирует и осуществляет надзор за виртуальными активами и связанными с ними поставщиками услуг в эмирате Дубай (за исключением Международного финансового центра Дубая — DIFC, который регулируется отдельно DFSA).

VARA входит в структуру Dubai World Trade Centre Authority (DWTCA) и является первым специализированным регулятором в ОАЭ, сосредоточенным исключительно на виртуальных активах.

Зачем было создано VARA?

Цель создания VARA — сделать Дубай мировым центром цифровой экономики, обеспечивая при этом защиту инвесторов, рыночную целостность и соответствие международным стандартам по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT).

Задачи VARA включают:

• Обеспечение безопасной и прозрачной среды для операций с виртуальными активами
• Привлечение инновационных криптокомпаний и платформ
• Разработка нормативной базы, способствующей инновациям и снижению рисков финансовых преступлений

Основные функции VARA

1. Лицензирование и надзор за поставщиками услуг в сфере виртуальных активов (VASPs)

Все криптовалютные компании, работающие в пределах Дубая (за исключением DIFC), обязаны получить лицензию VARA. Это включает:

• Криптобиржи
• Поставщиков кошельков и кастодиальных услуг
• Брокеров и дилеров криптовалют
• Консультационные и управляющие активами компании, работающие с виртуальными активами

Требования к лицензированию включают строгие стандарты управления, кибербезопасности, операционного соответствия и постоянной отчётности.

2. Нормативный надзор и соблюдение законодательства

VARA следит за соблюдением широкого спектра правил, в том числе:

• Правил AML в соответствии с Федеральным декрет-законом ОАЭ № 20 от 2018 года
• Протоколов по защите прав потребителей для предотвращения мошенничества и дезинформации
• Требований к кибербезопасности и минимизации рисков, включая защиту от взломов и цифрового мошенничества

Компании, нарушающие правила VARA, могут столкнуться с штрафами, приостановлением лицензии или судебными исками.

3. Защита инвесторов и предотвращение мошенничества

VARA активно участвует в выявлении и предотвращении мошенничества в сфере виртуальных активов:

• Контролирует рекламные кампании и объявления, чтобы исключить вводящие в заблуждение или мошеннические предложения
• Сотрудничает с правоохранительными органами и судебными структурами ОАЭ для расследования подозрительных действий
• Обеспечивает, чтобы в Дубае предлагались и торговались только одобренные и авторизованные токены

Роль VARA особенно важна в условиях, когда скам-проекты, «rug pull» и схемы Понци остаются распространёнными в глобальной криптоиндустрии.

4. Разработка и применение нормативных рамок

VARA разрабатывает правила по классификации и регулированию:

• Виртуальных токенов (включая утилитарные токены, стейблкойны и NFT)
• Первичных размещений токенов (ITO)
• Сервисов стейкинга, доходного фермерства и моделей децентрализованных финансов (DeFi)

Таким образом, VARA обеспечивает прозрачность и правовую определённость в различных сегментах криптоэкономики, помогая компаниям внедрять инновации в рамках безопасной регуляторной среды.

Роль VARA в судебных спорах и делах о мошенничестве

Хотя VARA не является уголовно-исполнительным органом, она играет важную регулирующую и доказательственную роль в случаях мошенничества или нарушений. Её функции включают:

• Предоставление экспертных заключений или свидетельских показаний в ходе расследований
• Аннулирование или приостановка лицензий компаний, уличённых в мошенничестве
• Обмен данными с полицией Дубая, Центральным банком ОАЭ и международными организациями
• Замораживание активов или счетов при подозрении на мошенническую деятельность совместно с судебными органами

Например, если криптоплатформа в Дубае вводит инвесторов в заблуждение или присваивает средства, VARA выступит первым органом реагирования и координирует действия с другими структурами.

Заключение

Управление по регулированию виртуальных активов Дубая (VARA) — это важный и стратегический шаг на пути к формированию ответственной и устойчивой цифровой экономики. Обеспечивая структурированность, безопасность и прозрачность, VARA не только защищает потребителей, но и укрепляет доверие инвесторов и компаний, стремящихся работать в дружественной к криптовалютам среде Дубая.

По мере развития цифровых активов, VARA останется ключевым игроком в укреплении репутации Дубая как лидера в области регулирования виртуальных активов, инноваций и прозрачности.

Если вы — криптоинвестор, владелец бизнеса или юрист, работающий в Дубае, соблюдение нормативной базы VARA имеет решающее значение. Для консультаций по вопросам лицензирования, соответствия нормативам или делам, связанным с мошенничеством, настоятельно рекомендуется обратиться к специалистам, хорошо знакомым с федеральным и местным законодательством.