В центре стратегии ОАЭ по борьбе с финансовыми преступлениями находится продвинутая система противодействия отмыванию денег (ПОД), регулируемая Федеральным указом-законом № 20 от 2018 года «О противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)». Центральный банк ОАЭ (CBUAE) и Подразделение финансовой разведки (FIU) играют ключевую роль в обеспечении строгого соблюдения требований ПОД финансовыми учреждениями, включая:

• Проверку клиентов (Customer Due Diligence, CDD)
• Сообщения о подозрительных транзакциях (Suspicious Transaction Reports, STRs)
• Внедрение и аудит внутренних систем ПОД/ФТ

Эти меры отражают приверженность ОАЭ международным стандартам, включая рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), и укрепляют статус страны как прозрачной и ответственной финансовой юрисдикции.

Мошенничество с недвижимостью и ипотекой: защита через надёжное регулирование

Яркий сектор недвижимости ОАЭ также надёжно защищён хорошо разработанной правовой системой. Органы, такие как Департамент земель Дубая (DLD) и Агентство по регулированию недвижимости (RERA), осуществляют надзор за рядом нормативных мер, направленных на предотвращение мошенничества с титульными свидетельствами, ипотечными документами и сделками с недвижимостью.

Путём обязательной проверки права собственности, доходов и подлинности сделок эти структуры обеспечивают надёжную защиту от мошенничества, связанного с недвижимостью. Юридические последствия включают уголовное преследование, гражданские иски и аннулирование мошеннических договоров, что повышает уверенность в правомерности сделок.

Правовая дальновидность и финансовая безопасность

Подход ОАЭ к борьбе с финансовым мошенничеством отличается юридической дальновидностью и гибкостью регулирования. Правовая система страны действует не только реактивно, но и проактивно — она стратегически ориентирована на предупреждение финансовых преступлений ещё до их совершения. Благодаря специализированному законодательству, целевым органам правоприменения и соответствию международным стандартам ОАЭ сохраняет одну из самых безопасных и устойчивых финансовых экосистем в мире.

Для бизнеса, инвесторов и потребителей это означает работу в юрисдикции, где правовая добросовестность неразрывно связана с финансовой безопасностью — яркое подтверждение лидерства ОАЭ в формировании будущего глобальных финансов.